WordPress

Что такое – обеспечительный платеж

Что такое – обеспечительный платеж - картинка 1
Предлагаем ознакомиться со статьей на тему: "Что такое – обеспечительный платеж". На странице собрана информация с авторитетных источников и сделаны выводы. На все сопуствующие вопросы вам ответит дежурный консультант.

Обеспечительный платеж: новелла или популярная практика? (Goltsblat BLP). — Специально для системы ГАРАНТ, 2015 г.

Обеспечительный платеж: новелла или популярная практика? (Goltsblat BLP)

Изменения в обязательственную часть Гражданского кодекса РФ, вступающие в силу с 1 июня 2015 года затронули, в том числе институт обеспечения исполнения обязательств. Пересмотрены положения о банковской гарантии, поручительстве, введен институт обеспечительного платежа. Одной из целей внесения данных изменений в Гражданский кодекс Российской Федерации (далее — «ГК РФ») было создание в России международного финансового центра*(1). Тем не менее, Концепция развития гражданского законодательства РФ не содержала положений об обеспечительном платеже*(2).

Не смотря на то, что нормы об обеспечительном платеже впервые включены в ГК РФ, сам институт обеспечительного платежа ранее уже активно применялся на практике. В судебной практике встречаются различные наименования обеспечительного платежа, в том числе гарантийный взнос*(3), депозит*(4), обеспечительный взнос*(5) и иные.

Широкое распространение обеспечительный платеж получил при заключении предварительных договоров, договоров аренды, дистрибьюторских соглашений и договоров поставки.

В настоящей статье мы рассмотрим отличительные особенности обеспечительного платежа, а также выделим ряд преимуществ данного института для кредитора по сравнению с другими способами обеспечения исполнения обязательств, поименованных в ГК РФ.

При написании данной статьи мы опирались на подходы, выработанные судебной практикой применительно к обеспечительному платежу.

1. Отличительные особенности обеспечительного платежа

К отличительным свойствам обеспечительного платежа можно отнести гибкость и эффективность, что крайне важно и актуально в условиях текущей экономической ситуации. В частности, п. 3 ст. 381.1 ГК РФ устанавливает, что договором может быть предусмотрена обязанность соответствующей стороны дополнительно внести или частично возвратить обеспечительный платеж при наступлении определенных обстоятельств. Указанная норма предоставляет сторонам большие возможности для реализации своих бизнес-интересов и позволяет использовать инструмент обеспечительного платежа не только как способ обеспечения исполнения обязательства, но и в других целях.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

2. Преимущества обеспечительного платежа по сравнению другими способами обеспечения исполнения обязательств

2.1. Обеспечительный платеж и Неустойка

[3]

Следует отметить, что в судебной практике есть отдельные примеры попыток квалифицировать обеспечительный платёж в качестве неустойки*(6). Суды, однако, правомерно подтвердили, что обеспечительный платёж — это не неустойка, а непоименованный способ обеспечения исполнения обязательств и гражданское законодательство не исключает возможности его применения.

В этой связи представляется, что наличие обеспечительного платежа в Гражданском кодексе в качестве поименованного способа обеспечения исполнения обязательств позволит исключить такие попытки переквалификаций.

2.2. Обеспечительный платеж и Залог

Важным отличием обеспечительного платежа от залога является то, что обеспечительный платеж (вещь, переданная в качестве обеспечительного платежа) не может оставаться у должника, в то время как предмет залога по общему правилу остается у залогодателя (п. 1 ст. 338 ГК РФ). В связи с этим на практике нельзя исключать возможность утраты залогодателем предмета залога в том числе в отсутствии вины залогодателя и последующую невозможность восстановить или заменить предмет залога. Это очевидно может негативно сказываться на интересах кредитора (залогодержателя).

2.3. Обеспечительный платеж и Удержание


При выборе обеспечительного платежа кредитор может заранее гарантировать защиту своих интересов, в случае же удержания — это скорее мера оперативного воздействия на должника и способ самозащиты гражданских интересов кредитора.

2.4. Обеспечительный платеж и Поручительство

Основное отличие поручительства состоит в том, что договор поручительства предполагает привлечение третьего лица (поручителя) к правоотношениям должника и кредитора. Именно поэтому кредитору прежде чем согласиться на такой способ обеспечения необходимо удостовериться, что поручитель заслуживает доверия и будет в состоянии удовлетворить требования кредитора в случае необходимости. Следовательно, еще на стадии заключения договора требуется провести подготовительную работу по проверке поручителя.

[2]

Важным также является то, что поручительство может обеспечивать исполнение крупных, существенных с финансовой точки зрения обязательств, особенно в ситуациях, когда у должника нет возможности изъять большую денежную сумму из оборота и передать ее кредитору.

2.5. Обеспечительный платеж и Независимая гарантия

Если сравнивать независимую гарантию с обеспечительным платежом, то гарантия (особенно гарантия, выдаваемая банками) является более затратным способом с точки зрения времени и средств для должника. В соответствии с действующими нормами (п. 2. ст. 369 ГК РФ) за выдачу банковской гарантии принципал выплачивает гаранту вознаграждение, однако изменениями, вступающие в силу с 1 июня 2015 года, положения о вознаграждении гаранта исключены. При этом, мы полагаем крайне вероятным, что банки и иные кредитные учреждения продолжат взимать плату за предоставление выдаваемых ими гарантий. Также необходимо учитывать, что в отношении содержания независимой гарантии пункт 4 статьи 368 ГК РФ выдвигает ряд формальных требований. Среди данных требований можно выделить срок, на который выдается гарантия, в противном случае обязательство по гарантии не возникает*(7). Следовательно, сторонам заранее необходимо определить срок действия обязательства. С практической точки зрения это не всегда удобно, например, для рамочных или бессрочных договоров. По аналогии с поручительством независимая гарантия может обеспечивать исполнение значительных по сумме требований, однако как и поручительство может потребовать временных и финансовых затрат.

2.6. Обеспечительный платеж и Задаток

Наиболее существенным отличием задатка от обеспечительного платежа, на наш взгляд, является его двусторонняя направленность. Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, то последний остается у другой стороны. Если же за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, то она обязана вернуть задаток в двойном размере. Таким образом, обеспечительная функция задатка распространяется на обе стороны обязательства, каждая из сторон может понести неблагоприятные имущественные последствия. Обеспечительный платеж в свою очередь обеспечивает интересы только одной стороны обязательства. В случае неисполнения, ненадлежащего исполнения обязательства сторона, получившая обеспечительный платеж, не обязана возвращать его в двойном размере. Это наиболее существенное отличие двух способов обеспечения исполнения обязательств.

Подводя итог всему вышеизложенному, можно заключить, что обеспечительный платеж является новеллой Гражданского кодекса исключительно в части того, что теперь это поименованный способ обеспечения исполнения обязательств.

Стороны ранее активно использовали обеспечительный платеж, данный институт получил признание в судебной практике. Обеспечительный платёж — это достаточно популярная практика при заключении предварительных договоров, договоров аренды, дистрибьюторских соглашений и договоров поставки. Мы полагаем, что с закреплением указанного обеспечительного платежа в ГК РФ участники гражданских правоотношений будут все чаще использовать данный инструмент, принимая во внимание его гибкость в части согласования его условий, а также его эффективность, оперативность и надёжность для кредитора.

С коммерческой точки зрения обеспечительный платеж — это денежные средства, поступающие непосредственно на счет кредитора ещё до начала исполнения обязательства, позволяющие ему оперативно удовлетворять свои требования к должнику без необходимости привлечения третьих лиц, подтверждения своих убытков.

При этом следует учитывать, что данный инструмент может быть в определённых сделках финансово затруднительным для должника. Например, в крупных сделках, исполнение которых ожидается в кратко- или среднесрочной перспективе, и требующих от должника перечисления крупных сумм на счет кредитора в кратчайшие сроки.

Таким образом, при выборе обеспечительного платежа в качестве способа обеспечения исполнения обязательства следует учитывать специфику правоотношений с учётом принципов взаимовыгодного сотрудничества и баланса интересов сторон.

*(1) Пояснительная записка к проекту федерального закона «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

*(2) «Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации» (одобрена решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 07.10.2009).

*(3) Постановление ФАС Московского округа от 02.02.2015 N Ф05-15679/2014.

*(4) Постановление ФАС Московского округа от 24.01.2011 N КГ-А40/16118-10.

*(5) Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 15.08.2012 по делу N А54-5706/2012.

*(6) См., напр.: Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.09.2014 N 09АП-34305/2014.

*(7) П. 2 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии»

Обеспечительный платеж: новелла или популярная практика? (Goltsblat BLP). — Специально для системы ГАРАНТ, 2015.

http://base.garant.ru/57469079/

Что такое – обеспечительный платеж?

Обеспечительный платеж как способ обеспечения обязательства

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором (п. 1 статьи 329 ГК РФ).

Обеспечительному платежу как способу обеспечения исполнения обязательств посвящены статьи 381.1 и 381.2 ГК РФ.

В законодательстве РФ это новый способ обеспечения исполнения обязательств и был введен только с 1 июня 2015 года, но на практике применялся и до указанной даты, поскольку стороны договора, в силу п. 1 статьи 329 ГК РФ вправе были использовать любое обеспечение, в том числе и не закрепленное напрямую в законе.

Например, по условиям договора аренды, арендатор вносил сумму некоего «обеспечения», или «гарантийного/страхового депозита» (в размере, например, равном сумме арендной платы за месяц). В случае неисполнения арендатором обязанности по уплате арендной платы, или просрочки в ее уплате, арендодатель удерживал нужную сумму из суммы «обеспечения».

Если же арендатор добросовестно исполняет обязанности, то обеспечительный платеж подлежит возврату, если иное не предусмотреть соглашением сторон. Например, договором аренды может быть предусмотрено, что такой платеж поступает в счет уплаты аренды за последний месяц пользования объектом аренды.

Определение понятия «обеспечительный платеж»

Обеспечительный платеж — это определенная соглашением сторон сделки денежная сумма, вносимая одной из сторон в пользу другой стороны в качестве обеспечения исполнения обязательства.

Согласно п. 1 статьи 381.1 ГК РФ, денежное обязательство, в том числе обязанность возместить убытки или уплатить неустойку в случае нарушения договора, и обязательство, возникшее по основаниям, предусмотренным п. 2 ст. 1062 Кодекса, по соглашению сторон могут быть обеспечены внесением одной из сторон в пользу другой стороны определенной денежной суммы (обеспечительный платеж). Обеспечительным платежом может быть обеспечено обязательство, которое возникнет в будущем.

При наступлении обстоятельств, предусмотренных договором, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства.

Таким образом, посредством применения обеспечительного платежа могут обеспечиваться:

  • денежное обязательство;
  • обязанность возместить убытки или уплатить неустойку в случае нарушения договора;
  • обязательство, возникшее по основаниям, предусмотренным п. 2 ст. 1062 ГК РФ «Требования, связанные с организацией игр и пари и участием в них».

Обеспечительный платеж в договоре аренды

Обеспечительный платеж в обеспечение обязательств, которые возникнут в будущем

Допускается использование обеспечительного платежа в целях обеспечения обязательств, которое возникнет в будущем. В этом случае условие об обеспечительном платеже закрепляется в предварительном договоре. Если основной договор не будет заключен по вине стороны, внесшей обеспечительный платеж, то этот платеж остается у другой стороны. В случае если основной договор не будет заключен по вине контрагента стороны, внесшей платеж, то последняя вправе требовать его возврата.

Функции обеспечительного платежа

Обеспечительный платеж как способ обеспечения исполнения обязательств применим только в денежном обязательстве и выполняет кроме обеспечительной еще и платежную функцию, поскольку при наступлении обстоятельств, предусмотренных договором, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства

Когда обеспечительный платеж подлежит возврату

По общему правилу, установленному п. 2 статьи 381.1 ГК РФ, обеспечительный платеж подлежит возврату в следующих случаях:

1) в связи с прекращением обеспеченного обязательства;

2) если обстоятельства, при наступлении которых можно воспользоваться обеспечительным платежом, не наступят в предусмотренный договором срок.

Вместе с тем, иные положения могут быть предусмотрены соглашением сторон. Например, в договоре аренды может быть предусмотрено, что «обеспечительный платеж засчитывается в качестве арендной платы за последний месяц пользования объектом аренды«.

Как вариант, стороны не лишены возможности предусмотреть в договоре и условие о возврате обеспечительного платежа не в полном размере. Например, из 100 000 рублей, подлежит возврату только 50 000 рублей.

Пунктом 3 статьи 381.1 ГК РФ установлено, что договором может быть предусмотрена обязанность соответствующей стороны дополнительно внести или частично возвратить обеспечительный платеж при наступлении определенных обстоятельств.

Применение правил об обеспечительном платеже

В соответствии со статьей 381.2 ГК РФ, правила об обеспечительном платеже (ст. 381.1) применяются также в случаях, если в счет обеспечения вносятся подлежащие передаче по обеспечиваемому обязательству акции, облигации, иные ценные бумаги или вещи, определенные родовыми признаками.

Таким образом, помимо денег, предметом обеспечительного платежа могут являться ценные бумаги или вещи, определенные родовыми признаками (см. ст. ст. 130, 133, 134, 135 ГК РФ).

http://logos-pravo.ru/articles/obespechitelnyy-platezh-eto-obrazec-dogovora-uderzhanie-vozvrat-platezha

Обеспечительный платеж: разбираем основы

Основные понятия

Денежное обязательство, которое одна сторона обязуется предоставить второй стороне в качестве обеспечения принятых на себя обязательств, может быть предоставлено даже на те обязательства, которые возникнут только в будущем времени. Такое определение закрепляет статья 381.1 Гражданского кодекса РФ , отвечая на вопрос, что такое обеспечительный платеж.

При наступлении определенных обстоятельств сторона, получившая обеспечительный платеж (ОП), имеет право зачесть денежные средства в счет исполнения обязательств, на которые были получены денежные средства. Следовательно, такой транш выступает в роли депозита, внесенного на расчетный счет кредитора, с которого могут быть изъяты средства в пользу исполнения принятых обязательств.

Обеспечительный платеж как способ обеспечения исполнения обязательств часто используется при заключении договоров аренды. Например, арендатор обязуется ежемесячно перечислять арендную плату в пользу собственника имущества. Если же ежемесячный транш не поступит вовремя, то арендодатель вправе списать неоплаченные обязательства с депозита. Также арендодатель вправе списать стоимость испорченного имущества, если таковое было предусмотрено договором аренды.

Условия применения

Такой способ обеспечения имеет значительные преимущества для кредитора. Ведь деньги в обеспечение договоренностей, которые только будут исполнены, уже поступили в распоряжение, например, наличными в кассу или безналично на расчетный счет. В случае нарушения нет необходимости истребовать исполнения контракта в досудебном и судебном порядке. Кредитор просто списывает деньги в счет погашения неисполнения.

Обеспечительный платеж ГК РФ может быть установлен в размере:

  • конкретной фиксированной суммы, объем которой определяется по соглашению сторон;
  • процента, части от конкретной постоянной величины, например, от установленной суммы арендной платы.

Стоит отметить, что в некоторых случаях кредитор может установить постоянный размер финансовой гарантии. Следовательно, в случаях когда кредитор удовлетворил свои требования, должник должен восстановить сумму обеспечения до обозначенного значения (п. 3 ст. 381.1 ГК РФ ).

Если договор исполнен и нарушений не установлено, то кредитор должен вернуть всю сумму обеспечения. При выявлении нарушений кредитор списывает часть средств в погашение неисполненных договоренностей (неустоек, просрочек, штрафов). Остаток возвращается должнику после полного исполнения договора, если иного не предусмотрено условиями соглашения. Отметим, что по условиям контракта стороны вправе обозначить условия, при наступлении которых возврат обеспечительного платежа не производится.

Что подлежит обеспечению

Предусмотреть обеспечительный платеж можно только в отношении денежных обязательств. Причем абсолютно любых. К примеру, в отношении следующего:

  • арендной платы;
  • оплаты товара, услуги, работы;
  • возмещения неустойки за просрочку расчетов;
  • возмещения причиненного ущерба;
  • возмещения понесенных убытков и затрат.

Перенос обеспечения

Не редки случаи, когда заключенные договоры полностью исполнены, сроки их действия прошли, а платеж остался не востребован. Как быть с денежными средствами? Все зависит от дальнейших обстоятельств.

Если стороны исполнили принятые условия и не планируют заключать новые договоры, то гарантийная сумма должна быть возвращена должнику. Причем объем возврата определяется в индивидуальном порядке, с учетом обозначенных в контракте договоренностей. Напомним, что в определенных случаях кредитор вправе не возвращать деньги совсем.

Срок возврата должен быть прописан в договоре, так же как и размер и правила списания обеспечительной суммы. Если такие условия не закреплены в тексте соглашения, то возврат денег должен быть произведен не позднее 7 дней с момента поступления требования о возврате обеспечения.

Если стороны решили продлить сотрудничество, то может быть осуществлен перенос обеспечительного платежа на новый договор. Но только в том случае, если такое условие закреплено в первоначальном договоре. Если договоренности отсутствуют, то лучше всего вернуть деньги, а затем заключить новое соглашение и повторно перечислить обеспечение. Второй вариант — решить судьбу обеспечительного платежа по согласованию сторон. Например, заключив соглашение о том, что обеспечение будет перенесено на новый договор.

Налогообложение: споры о НДС

В большинстве случаев обеспечительный платеж НДС не облагается. Однако чиновники определили два условия, при соблюдении которых организация обязана начислить и уплатить налог на добавленную стоимость в бюджет:

  1. Гарантийная сумма в дальнейшем может быть зачтена в счет оплаты поставленного товара, оказанных услуг, выполненных работ.
  2. Реализация данных товаров, работ, услуг подлежит налогообложению НДС.

Если условия соблюдены, то начислите НДС в порядке, предусмотренном для получения аванса за реализованные товары, работы и услуги (пп. 2 п. 1, п. 2 ст. 162 НК РФ , Письмо Минфина России от 03.11.2015 № 03-03-06/2/63360).

http://ppt.ru/art/plateji/obespechitelniy

Как владельцу жилья застраховать возможные потери при аренде

При заклю­че­нии дого­вор сто­ро­ны несут обя­за­тель­ства друг перед дру­гом:

  • так, заклю­чая дого­вор арен­ды, арен­да­тор обя­зу­ет­ся свое­вре­мен­но и в пол­ном раз­ме­ре вно­сить аренд­ную пла­ту и не нане­сти вред иму­ще­ству съем­но­го жилья;
  • при оформ­ле­нии кре­ди­та в бан­ке заём­щик при­ни­ма­ет обя­за­тель­ства еже­ме­сяч­но пога­шать долг по зай­му и выпла­чи­вать про­цен­ты бан­ку в тече­ние все­го пери­о­да кре­ди­то­ва­ния;
  • перед заклю­че­ни­ем дого­во­ра куп­ли-про­да­жи недви­жи­мо­сти поку­па­тель даёт гаран­тии про­дав­цу о том, что сдел­ка состо­ит­ся.

Взя­тые обя­за­тель­ства долж­ны быть под­креп­ле­ны не на сло­вах, а согла­ше­ни­ем и дей­стви­я­ми, име­ю­щи­ми юри­ди­че­скую силу. Одним из спо­со­бов обес­пе­че­ния взя­тых обя­за­тельств явля­ет­ся обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж. В каких слу­ча­ях он при­ме­ня­ет­ся, и что это такое?

Обеспечительный платёж как гарантия взятых на себя обязательств

Граж­дан­ский кодекс, ст. 381.1, дает опре­де­ле­ние обес­пе­чи­тель­но­му пла­те­жу (ОП) как обя­за­тель­ству в денеж­ной фор­ме про­из­ве­сти ком­пен­са­цию воз­мож­ных убыт­ков и потерь в слу­чае нару­ше­ния дого­во­ра. Такая фор­ма гаран­тии ответ­ствен­но­сти удоб­на, если обя­за­тель­ства выпол­ня­ют­ся не одно­мо­мент­но, а рас­тя­ги­ва­ют­ся на дли­тель­ный пери­од вре­ме­ни.

  • От одной сто­ро­ны к дру­гой пере­да­ёт­ся денеж­ная сум­ма, кото­рая в слу­чае нару­ше­ния обя­за­тельств пер­вым контр­аген­том покро­ет убыт­ки вто­ро­го.
  • Если таких обсто­я­тельств не воз­ни­ка­ет, обес­пе­чи­тель­ный пла­теж под­ле­жит воз­вра­ту.
  • Парт­нё­ры в согла­ше­нии могут преду­смот­реть частич­ный воз­врат ОП в опре­де­лён­ных дого­во­ром слу­ча­ях, либо попол­не­ние сум­мы ОП, если она была частич­но израс­хо­до­ва­на из-за воз­ник­шей неустой­ки.
  • Пред­ме­том ОП могут быть не толь­ко день­ги, но и цен­ные бума­ги, акции, обли­га­ции, а так­же вещи с родо­вы­ми при­зна­ка­ми (ст. 381.2).
  • Про­цен­ты на денеж­ную сум­му, нахо­дя­щу­ю­ся у парт­нё­ра в каче­стве обес­пе­чи­тель­но­го пла­те­жа, не начис­ля­ют­ся.

Когда применяется обеспечительный платёж

Обес­пе­чи­тель­ный пла­теж может быть при­ме­нён толь­ко в сдел­ках, защи­щён­ных зако­ном. Так на осно­ва­нии ст. 1062, нель­зя исполь­зо­вать гаран­тию в каче­стве ОП в игор­ном биз­не­се или при заклю­че­нии пари.

В то же вре­мя сдел­ки на товар­ных, фон­до­вых и валют­ных бир­жах, а так­же согла­ше­ния, учи­ты­ва­ю­щие уро­вень инфля­ции и изме­не­ние про­цент­ной став­ки, нахо­дят­ся в зако­но­да­тель­ном поле, но при выпол­не­нии усло­вия: хотя бы одна из сто­рон долж­на быть юри­ди­че­ским лицом (ком­мер­че­ской орга­ни­за­ци­ей) и иметь бан­ков­скую лицен­зию или лицен­зию с пра­вом про­ве­де­ния опе­ра­ций на бир­жах.

Прекращение действия обеспечительного платежа

  • Если дого­вор об обес­пе­чи­тель­ном пла­те­же стал недей­стви­тель­ным (напри­мер, истёк его срок, либо вся сум­ма ушла на покры­тие убыт­ков, и пла­тель­щик отка­зы­ва­ет­ся попол­нить ОП), это не зна­чит, что авто­ма­ти­че­ски пере­ста­ет дей­ство­вать основ­ное согла­ше­ние.
  • При недей­стви­тель­но­сти основ­но­го дого­во­ра обес­пе­чи­тель­ной мерой явля­ет­ся не ОП, а воз­врат иму­ще­ства, кото­рое было по нему полу­че­но.
  • Пре­кра­ще­ние дей­ствия дого­во­ра пре­кра­ща­ет дей­ствие и обес­пе­чи­тель­но­го пла­те­жа (ст. 329 ГК).

Другие способы обеспечения обязательств

Обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж — это лишь один из спо­со­бов гаран­ти­ро­ва­ния ответ­ствен­но­сти, кото­рый при­ме­ня­ет­ся, напри­мер, при заклю­че­нии дого­во­ра арен­ды. Поми­мо него, соглас­но ст. 329 ГК РФ, суще­ству­ют такие мето­ды:

  • неустой­ка (штраф);
  • зада­ток;
  • пору­чи­тель­ство;
  • залог;
  • удер­жа­ние иму­ще­ства (вещи);
  • неза­ви­си­мая гаран­тия и дру­гие спо­со­бы.

Практическое применение разных способов

  • Неустой­ка — это начис­ле­ние в виде штра­фа или пени за несвое­вре­мен­ный пла­теж. Может быть исполь­зо­ва­на в кре­ди­то­ва­нии, ком­му­наль­ных пла­те­жах, в дого­во­рах меж­ду постав­щи­ком и поку­па­те­лем и т. д.
  • Зада­ток — частич­ная (или пол­ная) пред­опла­та в счёт сто­и­мо­сти при­об­ре­та­е­мо­го объ­ек­та (обыч­но исполь­зу­ет­ся в сдел­ках с недви­жи­мо­стью, а так­же при постав­ках доро­го­сто­я­щей про­дук­ции).
  • Пору­чи­тель­ство — обя­за­тель­ство тре­тьей сто­ро­ны пога­сить задол­жен­ность долж­ни­ка перед кре­ди­то­ром, в слу­чае его непла­тё­же­спо­соб­но­сти.
  • Залог — пере­да­ча заём­щи­ком доро­го­сто­я­ще­го иму­ще­ства (напри­мер, квар­ти­ры, авто­мо­би­ля) кре­ди­то­ру до пол­но­го пога­ше­ния зай­ма. На залог оформ­ля­ет­ся соот­вет­ству­ю­щий доку­мент — заклад­ная. И пору­чи­тель­ство, и залог при­ме­ня­ют­ся обыч­но при выда­че ипо­теч­ных кре­ди­тов.
  • Удер­жа­ние вещи — вре­мен­ное нахож­де­ние вещи у кре­ди­то­ра до пол­но­го рас­че­та долж­ни­ка. Почти то же, что и залог, с той лишь раз­ни­цей, что на удер­жа­ние не нуж­но оформ­ле­ние пись­мен­но­го согла­ше­ния. Спо­соб исполь­зу­ет­ся обыч­но в денеж­ных отно­ше­ни­ях меж­ду физи­че­ски­ми лица­ми.
  • Неза­ви­си­мая гаран­тия — это гаран­тия, кото­рую даёт банк либо кре­дит­ная орга­ни­за­ция выпла­тить дру­го­му кре­ди­то­ру чьи-то дол­ги, вне зави­си­мо­сти от даль­ней­шей судь­бы сдел­ки, в т. ч. при­зна­ния её недей­стви­тель­ной.

Неза­ви­си­мую гаран­тию может дать толь­ко банк или КО — любое дру­гое юри­ди­че­ское или физи­че­ское лицо, беру­щее на себя обя­за­тель­ство воз­мож­но пога­ше­ния в буду­щем чужо­го дол­га, явля­ет­ся пору­чи­те­лем.

Какие гарантии берут банки

Исхо­дя из ана­ли­за дан­но­го спис­ка, мож­но сде­лать вывод:

Бан­ки исполь­зу­ют наи­боль­шее коли­че­ство спо­со­бов обес­пе­че­ния обя­за­тельств, стре­мясь защи­тить свои рис­ки: неустой­ку, залог, пору­чи­тель­ство, бан­ков­скую гаран­тию.

Рас­смот­рим, как рабо­та­ет обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж в дого­во­ре арен­ды.

Что такое обеспечительный платеж по договору аренды

Посто­ян­но сни­ма­ю­щие жильё по дого­во­ру най­ма хоро­шо зна­ко­мы с этим видом пла­те­жа. Обыч­но арен­до­да­тель тре­бу­ет вне­се­ния напе­ред опре­де­лён­ной сум­мы, что­бы под­стра­хо­вать себя в слу­чае непла­те­же­спо­соб­но­сти арен­да­то­ра и пор­чи иму­ще­ства им. Ведь арен­да — это дол­го­сроч­ная сдел­ка, и за это вре­мя может про­изой­ти вся­кое. Раз­мер страху­ю­щей сум­мы может быть раз­ным, и обыч­но уста­нав­ли­ва­ет­ся меж­ду сто­ро­на­ми в виде аренд­ной пла­ты за кон­крет­ный кален­дар­ный пери­од (месяц или несколь­ко меся­цев).

Сравнение обеспечительного платежа и задатка

В дого­во­рах арен­ды сто­ро­ны часто ука­зы­ва­ют пред­опла­ту как зада­ток, хотя сум­ма, вно­си­мая для покры­тия воз­мож­ных убыт­ков для арен­до­да­те­ля, явля­ет­ся исклю­чи­тель­но обес­пе­чи­тель­ным пла­те­жом.

  • Зада­ток явля­ет­ся гаран­ти­ей выпол­не­ния обя­за­тельств и вно­сит­ся в счёт общей сто­и­мо­сти пла­те­жа. Он не под­ле­жит воз­вра­ще­нию его пла­тель­щи­ку при нару­ше­нии им дан­ных обя­за­тельств.
  • Обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж пред­на­зна­чен для воз­ме­ще­ния воз­мож­ных убыт­ков (вдруг арен­да­тор пере­ста­нет пла­тить или нане­сёт мате­ри­аль­ный ущерб квар­ти­ре). Если это­го не про­изой­дёт, то по окон­ча­нию сро­ка арен­ды пред­опла­та долж­на быть воз­вра­ще­на.

Важ­но отра­зить в дого­во­ре вне­се­ние денеж­ной сум­мы имен­но в каче­стве обес­пе­чи­тель­но­го пла­те­жа. Если сум­ма будет вне­се­на как зада­ток, арен­до­да­тель при завер­ше­нии сро­ка арен­ды, смо­жет мани­пу­ли­ро­вать, если зна­ет тон­ко­сти зако­но­да­тель­ства. Напри­мер, отка­зать­ся воз­вра­щать зада­ток на том осно­ва­нии, что жилец пла­тил несвое­вре­мен­но или съе­хал рань­ше вре­ме­ни, чем нару­шил усло­вия дого­во­ра. И глав­ное, он будет прав, так как фор­ма обес­пе­че­ния обя­за­тель­ства в виде задат­ка исполь­зу­ет­ся и при арен­де.

Важ­но! Исполь­зо­ва­ние задат­ка как обес­пе­чи­тель­ной меры воз­мож­но толь­ко при оформ­ле­нии пись­мен­но­го согла­ше­ния о вне­се­нии задат­ка.

Оплата наперед в аренде — это не обеспечительный платёж

Вно­си­мая в каче­стве аренд­ной опла­ты напе­ред сум­ма не может рас­це­ни­вать­ся как обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж. Напри­мер, сто­ро­ны могут дого­во­рить­ся рас­счи­ты­вать­ся за арен­ду за месяц, квар­тал или год. Пери­о­дич­ность пла­те­жа и его раз­мер долж­ны быть ука­за­ны в дого­во­ре. Наиме­но­ва­ние в дого­во­ре пла­те­жа за арен­ду напе­ред — аванс или зада­ток:

  • аванс пред­по­чти­тель­нее для арен­да­то­ра, так как при досроч­ном пре­кра­ще­нии дого­во­ра в одно­сто­рон­нем поряд­ке оста­ток неиз­рас­хо­до­ван­ных средств воз­вра­ща­ет­ся;
  • зада­ток выгод­нее арен­до­да­те­лю, так как обя­зы­ва­ет арен­да­то­ра выпол­нять усло­вия дого­во­ра и не воз­вра­ща­ет­ся в слу­чае их нару­ше­ния.

К пла­те­жам в виде аван­са или задат­ка при­бе­га­ют в основ­ном вла­дель­цы, нахо­дя­щи­е­ся за гра­ни­цей и не име­ю­щие дове­рен­ных лиц, управ­ля­ю­щих арен­дой.

Аван­со­вый и обес­пе­чи­тель­ный пла­те­жи при арен­де могут исполь­зо­вать­ся одно­вре­мен­но: одна сум­ма счи­та­ет­ся пред­ва­ри­тель­ной опла­той, а дру­гая — страху­ю­щей от воз­мож­ных убыт­ков.

Договор аренды с обеспечительным платежом

В дого­во­ре, поми­мо стан­дарт­ных све­де­ний о сто­ро­нах и объ­ек­те арен­ды, долж­ны быть ука­за­ны све­де­ния:

  • наиме­но­ва­ние пред­ва­ри­тель­но вне­сён­ной сум­мы — обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж;
  • раз­мер ОП;
  • назна­че­ние ОП (ком­пен­са­ция поте­ри от пор­чи иму­ще­ства, аренд­ная пла­та за неопла­чен­ный пери­од);
  • усло­вие воз­вра­та ОП;
  • допол­ни­тель­ные усло­вия (о воз­мож­но­сти попол­не­ния, частич­но­го исполь­зо­ва­ния в каче­стве аренд­ной пла­ты при несвое­вре­мен­ном поступ­ле­нии средств и т.д.);
  • сро­ки, в кото­рые необ­хо­ди­мо про­из­во­дить попол­не­ние обес­пе­чи­тель­но­го пла­те­жа.

Рас­смот­рим кон­крет­ные при­ме­ры.

Примеры использования обеспечительного платежа при аренде

При­мер N 1

  • Раз­мер аренд­ной пла­ты 20 тыс. руб.
  • Срок дей­ствия дого­во­ра — один год.
  • В каче­стве задат­ка вне­се­на сум­ма за пер­вый и послед­ний месяц арен­ды в раз­ме­ре 40 тыс. руб.
  • Состав­ле­но отдель­ное согла­ше­ние о задат­ке.

Арен­да­тор решил съе­хать на месяц рань­ше и попро­сил хозя­и­на квар­ти­ры вер­нуть 20 тыс. руб., но арен­до­да­тель отка­зал­ся это сде­лать из-за досроч­но­го рас­тор­же­ния дого­во­ра. Прав ли арен­до­да­тель?

  • Пред­опла­та оформ­ле­на в виде задат­ка, кото­рый может быть удер­жан за пре­кра­ще­ние дей­ствия дого­во­ра по вине одной из сто­рон.
  • С точ­ки зре­ния арен­да­то­ра дого­вор состав­лен непра­виль­но: пла­ту за пер­вый месяц необ­хо­ди­мо было вне­сти как аванс, а за послед­ний месяц — как обес­пе­чи­тель­ный пла­теж.

При­мер N 2

  • Аренд­ная пла­та: 20 тыс. руб/мес.
  • Аванс за 12 мес. — 240 тыс. руб. (отдель­ное пись­мен­ное согла­ше­ние не состав­ле­но).
  • Обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж — 40 тыс. руб.
  • Ито­го­вая сум­ма опла­ты: 280 тыс. руб.

Арен­да­тор нанёс мате­ри­аль­ный ущерб в раз­ме­ре 20 тыс. руб. и съе­хал на один месяц рань­ше, после чего стал тре­бо­вать воз­вра­та обес­пе­чи­тель­но­го пла­те­жа в пол­ном объ­ё­ме. Но хозя­ин квар­ти­ры счёл пра­во­мер­ным вер­нуть поло­ви­ну сум­мы, ссы­ла­ясь на то, что обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж нала­га­ет ответ­ствен­ность не толь­ко за пор­чу иму­ще­ства, но и за преж­де­вре­мен­ное нару­ше­ние дого­во­ра. Какая сто­ро­на пра­ва?

Ответ — фор­маль­но прав арен­да­тор:

  • Аренд­ная пла­та была оформ­ле­на как аванс, сле­до­ва­тель­но, при пре­кра­ще­нии дого­во­ра арен­да­тор име­ет пра­во вер­нуть оста­ток неиз­рас­хо­до­ван­ных средств за один месяц, кото­рый покры­ва­ет убы­ток из-за пор­чи иму­ще­ства.
  • Обес­пе­чи­тель­ный пла­теж в дого­во­ре арен­ды страху­ет арен­до­да­те­ля от нару­ше­ний усло­вий дого­во­ра (несвое­вре­мен­ной опла­ты, пор­чи иму­ще­ства), но не от пре­кра­ще­ния дей­ствия само­го дого­во­ра.
  • Соглас­но ст. 329 ГК РФ, арен­до­да­тель дол­жен вер­нуть арен­да­то­ру после рас­тор­же­ния согла­ше­ния оста­ток неиз­рас­хо­до­ван­ных средств, упла­чен­ных за арен­ду (то есть пла­ту за один месяц), и остав­ши­е­ся после выче­та за пор­чу иму­ще­ство день­ги от обес­пе­чи­тель­но­го пла­те­жа (20 тыс. руб.). То есть общая сум­ма к воз­вра­ту — 40 тыс. руб.

Но если бы сум­ма для опла­ты напе­ред (240 тыс.) была оформ­ле­на как зада­ток, то воз­вра­ту под­ле­жа­ло бы 20 тыс. руб., то есть прав был бы арен­до­да­тель.

Заклю­че­ние

Боль­шое зна­че­ние име­ет каж­дое сло­во, исполь­зо­ван­ное в дого­во­ре меж­ду сто­ро­на­ми. День­ги (или цен­ные бума­ги), вно­си­мые в каче­стве пред­опла­ты, долж­ны быть чёт­ко опре­де­ле­ны. Доста­точ­но вме­сто одно­го опре­де­ле­ния исполь­зо­вать дру­гое, смысл дого­во­ра меня­ет­ся. При­ме­ры выше дока­зы­ва­ют, что обес­пе­чи­тель­ный пла­тёж, зада­ток и аванс в рав­ной мере воз­мож­ны при заклю­че­нии дого­во­ра арен­ды. Но послед­ствия рас­тор­же­ния дого­во­ра при этом будут совер­шен­но раз­ные.

[1]

http://moezhile.ru/arenda/obespecitelnyj-platez.html

Литература

  1. Марат, Ж.П. План уголовного законодательства; Иностранной литературы, 2012. — 152 c.
  2. Губина, И.Ю. Латинский словарь юридических терминов и выражений / ред. В.А. Минасова, И.Ю. Губина. — М.: Ростов н/Д: Феникс, 2017. — 320 c.
  3. Земельные споры. Комментарии, судебная практика и образцы документов. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2018. — 705 c.
  4. Жан, Мишель Ламбер Маленький судья / Жан Мишель Ламбер. — М.: Прогресс, 2016. — 352 c.
  5. Зайцева Т. И., Медведев И. Г. Нотариальная практика. Ответы на вопросы. Выпуск 3; Инфотропик Медиа — М., 2010. — 400 c.

Добавить комментарий

Мы в соцсетях

Подписывайтесь на наши группы в социальных сетях